方行CEO王梓鉴：优化创企现金流只需这3步

　　8月23日，在由创头条主办的2018中国众创空间特色发展大会上，方行CEO王梓鉴受邀出席，并为大家带来《优化现金流——创业公司的生命线》的精彩演讲。

　　王梓鉴认为，创业企业应从三个方面入手，优化企业的现金流的管理：

　　1、用预算控制各项支出。目的是控制花钱的速度和节奏，杜绝超额花费，保障企业现金流的健康。

　　方行提供了一套特殊的预算管控方式，为创业企业设立了三个钱包：员工的个人钱包、部门钱包、项目钱包，公司任何一笔费用支出都必须从这三个钱包里面支出。

　　2、精准的财务分析。目的是让企业搞清楚自己的钱从哪里来?花到哪里去?

　　方行实行全面贯通的统一编码体系，所有的项目都会生成一个项目编码，所有的支出都必须关联项目编码，以此把所有支出汇集到项目中，以项目为核算单元，统计收支，计算成本，分析投入产出比。

　　3、对现金流风险的管控。通过智能的分析，方行可以预测出企业未来现金流的状况，目的是暴露出潜在的风险，让企业能提前准备好应对措施。

　　要防范未来的现金流风险，首先需要的是预测出未来的现金流，方行通过已经签署合同的收付款节点，可以准确描绘出未来的收支情况，智能地预测出更符合未来的现金流情况。通过未来现金流的预测，可以暴露出潜在的风险，及时调整预算控制，或者想办法增加收入。

　　以下为演讲实录：

　　今天我想给大家带来的主题是如何优化创业公司的现金流?

　　今天在座的有很多众创空间和孵化器的大咖，我们服务的对象基本上都是创业中小企业。据统计，中国的创业公司平均寿命只有不到两年，是什么让这么多创业公司昙花一现呢?

　　其实归根到底就是公司没有钱了。一部分公司确实是因为自身业务的原因，可能无法造血，但是还有相当一部分公司，其实是因为没有注重现金流的管控。

　　我们听到太多的故事，好多创业公司都是倒在了融资前的最后时刻，或者说融到钱了，但是很快因为盲目扩张把钱都花完了。创业者是业务专家，并不是财务专家。

　　如何让创业企业管好自己的钱袋子，进而提升自己的生存率呢?今天我们就想和大家分享一下方行的解决方案。

　　方行从三个方面入手来管理优化企业的现金流：

　　1、用预算控制各项支出。目的是控制花钱的速度和节奏，杜绝超额花费，保障企业现金流的健康。

　　2、精准的财务分析。目的是让企业搞清楚自己的钱是从哪里来?花到哪里去的?

　　3、对现金流风险的管控。通过智能的分析，方行可以预测出企业未来现金流的状况，目的是暴露出潜在的风险，让企业能提前准备好应对措施。

　　3个钱包做好预算风险管控

　　我们先看一下预算的风险管控，方行是怎么做的?方行提供了一套特殊的预算管控方式，简单来说，就是对三个钱包的管控，这三个钱包分别是：员工的个人钱包、部门钱包、项目钱包，公司任何一笔费用支出都必须从这三个钱包里面支出。

　　当销售人员在报销费用的时候，要从他个人钱包里面支出钱。公司每个月会给他的个人钱包充钱，他如果钱包里面有钱，就可以报销，如果钱包里面没钱或者钱不够了，那么对不起，只能等到下一个月新的预算下来之后才可以继续报销。

　　如果费用是因为部门公共事务产生的，就从部门钱包里面支出，如果部门钱包不够花了，部门的主管只能特批申请新的预算，老板特批以后，特批的预算到账以后，部门才可以支出钱。

　　如果说这个钱是因为某个项目产生的，就从项目钱包里面产出，这个项目钱包的钱数跟合同额有关。

　　我们只要管控好这三个钱包，基本上能扎紧这个公司费用支出的口子。

　　大家看旁边这两个截图是如何配置部门预算和个人预算的，除了严格的预算控制，方行其实还从很多细节，潜移默化地影响员工，提升员工的费用预算意识，比如说差旅费，右边这两个截图就是差旅费的报销截图。

　　报销的时候，方行会把他在出差申请的时候填写的那些费用，跟他这次报销的费用一项一项做对比，如果有超出预算的时候，会特别提醒审批人要仔细的审批。如果员工知道他自己的超额花费领导会仔细看，那他真正在支出的时候就会变得谨慎，一些可花可不花的钱，他可能就不再花了。

　　还有一点，方行还有一套信用分的评价体系，如果产生了超额花费，他的信用分就会被扣分，如果没有超额花费，信用分就会加分。对于这个信用分特别好的员工可以给他一些奖励，比如说报销的审批通过24小时之后就可以通过，就可以享受这样的特权。

　　　统一编码体系的财务分析

　　接下来说第二个方面，是精准的财务分析，就是方行如何帮助企业做好财务分析?

　　方行实行全面贯通的统一编码体系，所有的项目都会生成一个项目编码，所有的支出都必须关联项目编码，这样的话，就能把所有的支出汇集到项目中，就以项目为核算单元，统计收支，计算成本，分析投入产出比。

　　旁边的截图是一个费用报销单的截图，有一栏必填项是关联项目编码，这个所有的报销流程都关联项目以后，我们就保证把所有的费用能归集到某一个具体的项目之中。

　　这个截图是一个具体项目的信息一览表，在这个一览表里面我们可以展示出来跟这个项目相关所有重要的关键信息，包括收入情况、支出情况、合同的签订情况、每个合同的执行情况。

　　可能这个图里面有些数字不清晰，其实我们从那个图里面可以看出，这个项目的差旅费花了6000多块钱，外采的费用花了25万多块钱，所有的费用花了26万多块钱，这些钱总共换回了39万4千4百块钱的合同，总的算下来这个合同的利润率可以达到31.8%。

　　这三个截图是我们从项目的统计图里面截出来的，这三个饼图，从左边可以看出，我们这个公司在发电行业收入是最高的，大概占到40%。在华东地区营收也是最高的，大概也占40%。公司的产品，公共防火墙是卖的最好的产品，占了总共营收的大概60%。通过这些截图其实我们可以做出一个决策，我们可以深耕华东市场，然后加大发电行业的投入，以及增加这个公共防火墙的营收预算。

　　　借助精准预测防范现金流风险

　　第三个方面，是现金流的风险管控。要防范未来的现金流风险，首先需要的是预测出未来的现金流，方行通过已经签署合同的收付款节点，可以准确描绘出未来的收支情况，结合项目已经立项的金额、项目的成功率、公司规模扩张趋势、销售增长趋势这些信息，方行可以智能地预测出更符合未来的现金流情况。

　　通过未来现金流的预测，我们可以暴露出潜在的风险，可以根据未来现金流的状况，调整预算控制，或者说是想办法增加我们的收入。这样的话，既能充分调动我们的资源，也不会威胁到现金流的安全。

　　使用方行的话，可以促进企业健康成长，这是方行的愿景，当然也是企业的一个愿望，我们目标是一致的，我们也希望能和各个孵化器的同仁们深度合作。

　　一方面我们可以为孵化器企业提供三年软件免费的使用许可。孵化器可以提供给自己的在服企业无偿使用。

　　另外一方面，我们可以为孵化器企业在方行内部开通一个服务窗口，这个服务窗口可以开通给自己和在服企业。通过这个服务窗口，可以为自己的在服企业提供更多线上的服务，打通在服企业之间的流程，跟他们进行更多的更深入的交互和互动。

　　孵化器怎么为企业赋能?赋能需要借助工具和手段，我们通过方行的一些服务窗口，可以把我们能给企业的服务，直接在一个工具里面落地。

　　(方行CEO王梓鉴接受北京海淀区新闻中心采访)

　　方行作为此次大会唯一一家被邀请的企业管理服务软件商，将用专业级企业管理saas产品与服务相结合，实现对分处不同地域的企业进行管理咨询，技术落地，管理培训，更加符合互联网更快更好更经济的理念。我们期望能与更多知名众创空间、孵化器合作，为中小企业管理赋能!

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