合合信息启信宝·启信慧眼助力开户前后全面严控，让反诈工作无死角

近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，呈现高发态势。不法分子利用网络平台、电话、短信等方式实施诈骗，涉及金额之大、团伙成员之多，严重侵害了人民群众的财产安全及合法权益。电信诈骗为何难以防范？其一是账户主体风险难识别，其二是缺乏相应的工具用于持续监测账户风险。

针对上述痛点，合合信息旗下启信宝·启信慧眼可为银行等金融机构提供多源数据资产、多元数据模型以及多类技术应用，助力高效完成开户前的尽职调查，通过嗅到空壳风险、关联企业风险等严格防范异常开户，并在开户后持续监测新增风险、变更信息、舆情信息等，让反电诈工作无死角。

开户前，金融机构客户经理可以在启信慧眼【企业尽调】功能模块中，查看开户企业的“空壳指数”，通过这一反映企业经营情况的评分模型轻松识别非正常经营的企业，辅助判断是否存在诈骗风险；通过企业链图、控制人关系、十大受益人等关系图谱查看“实控人关联企业数量”是否过多，更好地判断其是否存在团伙诈骗风险；通过对行政处罚、法律文书等来源的公示信息进行数据采集、处理、分析，启信慧眼可以快速统计控股企业、法人股东、对外投资企业、分支机构等“关联企业风险”，有助于让客户经理展开针对性排查，切实履行反电诈工作，提高工作质量。

开户后，为了持续开展排查工作、确保存量账户合规使用，银行客户经理可借助启信慧眼【风险动态】、【批量尽调】、【舆情监控】等多项工具，通过实时在线风险监控、定期批量尽调、自动批量监测企业舆情风险，对账户进行动态、持续的全生命周期管理，便于对潜在的电诈风险进行预警，及时处置风险账户、拦截企图或正在被诈骗的资金，进一步提升反电诈的工作效率和效果。

相信随着启信宝·启信慧眼产品应用的落地，金融机构能够从被动防御向主动发现电信网络诈骗风险转变，以更好地应对电信网络诈骗的新挑战，推动合规建设，促进经济健康稳定发展。